Januar-2022
Lieber Jakob,
es gibt mal wieder ein Update zu deinen Investitionen! Ein weiterer ETF gesellt sich in dein Depot: Der MSCI World Quality ETF.
Deine Patentante möchte dir von nun an monatlich einen kleinen Betrag auf dein Konto überweisen, den wir für dich anlegen sollen. Ich finde das toll und sehr großzügig von deiner Tante! (Danke Tina!).
Warum ein separater ETF für den Sparplan der Patentante?
Ich habe mir zuerst überlegt, den Betrag einfach mit in den MSCI ACWI ETF zu stecken, den wir jetzt ja schon seit deiner Geburt besparen.
Dabei würde aber über die Zeit die Sichtbarkeit, sprich, woher das Geld kommt, verloren gehen. Also ist die Investition in einen neuen, separaten ETF, allein schon deshalb „schöner“, weil du dann in x Jahren genau weißt, dass dieses Geld von deiner Patentante kommt.
Also hatte ich mich gefragt: in welchen ETF investieren wir dieses monatliche „Taschengeld“ per Sparplan?
Du hast ja schon ein weltweit sehr breit aufgestelltes Portfolio, mit dem du über verschiedene Assetklassen hinweg investiert bist.
Also dachte ich mir, dass wir mit dem Geld, das du von deiner Patentante bekommst, vielleicht etwas „spezieller“ unterwegs sein könnten.
Gleichzeitig sollte es kein zu riskantes Investment sein und der ETF muss natürlich meine Kriterien erfüllen. Etwas mit einer entsprechenden Qualität eben.
Und da sind wir schon beim Thema. Qualität.
Was ist der MSCI World Quality Index?
Ich habe mich beim Gedanken daran an einen Index erinnert, mit dem ich mich vor einer Weile schon einmal beschäftigt habe. Dem MSCI World Quality Index. (Oder etwas genauer: „MSCI World Sector Neutral Quality Index“)
Beim MSCI World Quality Index werden nach bestimmten Qualitätskriterien Aktien aus 23 Industrieländern weltweit gelistet.
Welche Qualitätskriterien sind das?
Wie auch im Beitragsbild verdeutlicht, werden die folgenden drei gleich gewichteten Indikatoren genutzt, um die Qualität eines Unternehmens zu messen und somit eine Aufnahme in den Index zu entscheiden:
- Hohe Eigenkapitalrendite
- Geringer Verschuldungsgrad
- Stabiles Gewinnwachstum
D.h. es wird eine hohe Rendite auf das eingesetzte Eigenkapital erwirtschaftet, das Unternehmen hat einen geringen Verschuldungsgrad – sprich ein gutes Verhältnis zwischen Fremd- und Eigenkapital – und über die Zeit ein stabiles Gewinnwachstum, also höhere Gewinne über die Zeit.
Das Ganze wird im Verhältnis zu anderen Unternehmen geprüft und es werden die Besten ausgewählt. Dabei kommen dann aktuell so Unternehmen wie Microsoft, Apple, Nike, usw. heraus.
Die Werte im Index werden halbjährlich überprüft und ggf. angepasst. Wir haben damit also keine Arbeit. Falls sich etwas fundamental ändert, fallen einfach Unternehmen raus und/oder andere werden in den Index aufgenommen. So sollte passives investieren aussehen…
Mir ist klar, dass diese Unternehmen auch mit in deinem MSCI ACWI ETF stecken und wir mit einer Investition in diesen Quality ETF noch stärkeren Fokus darauf richten. Mehr Qualität hat meiner Meinung noch nie geschadet. Wir werden sehen, ob das langfristig eine gute Entscheidung ist. ;)
Auswahl des passenden ETFs auf den MSCI World Quality Index fürs Kinderdepot
Wie immer habe ich für meine ETF Recherche eine „ETF Suchmaschine“ bemüht und verschiedene ETFs auf diesen Index, von unterschiedlichen Anbietern, miteinander verglichen.
Am Ende habe ich mich für den „Xtrackers MSCI World Quality UCITS ETF 1C“ mit der WKN: A1103D entschieden, da dies die kosteneffizienteste Lösung bei deinem Broker war.
D.h. der ETF ist bei deinem Junior-Depotanbieter kostenlos besparbar (keine Gebühr auf die Sparplanausführung). Bei anderen ETFs wäre hier eine Gebühr von 1,5 % fällig gewesen. Auch noch verkraftbar. Aber wenn es sich vermeiden lässt… :-)
Der ETF hält aktuell knapp 300 dieser Qualitätsunternehmen.
Hier siehst du die aktuelle (2022) Länder- und Sektorenverteilung (Screenshot Webseite von Xtrackers zum ETF):
Der Vollständigkeit halber wollte ich mir auch noch anschauen, wie der ETF gegenüber anderer, breiter aufgestellten ETFs, performt hat. Mir ist klar, dass ein Vergleich immer die Vergangenheit betrifft und keine Aussagekraft auf die Zukunft hat.
Dennoch werfen wir mal einen Blick darauf. ;)
Performancevergleich – eine qualitativ hochwertige Investition für die Zukunft?
Über die letzten 8 Jahre betrachtet (das ist der Zeitrahmen, den ich über JustETF habe vergleichen können) hat sich der MSCI World Quality ETF besser entwickelt, als die breiter aufgestellten ETFs auf den MSCI World oder MSCI ACWI ESG:
Wenn wir uns die letzten 8 Jahre im Vergleich anschauen, so hat sich der MSCI World Quality mit einer Rendite von 119,11 % am besten geschlagen.
Dicht gefolgt vom MSCI World mit 114,23 % und dann etwas abgeschlagen dem MSCI ACWI ESG mit „nur“ 96,14 % Wertentwicklung. Beim letzteren hat der etwas schwächelnde Anteil an Investitionen in Unternehmen in Schwellenländer eine Auswirkung gehabt.
Das ist allerdings nur der Rückblick in die Vergangenheit. Was die Zukunft bringt, kann keiner sicher sagen. Vielleicht holen die Schwellenländer auch mal auf.
Daher streuen wir ja breit, auch in mehrere ETFs, und investieren regelmäßig mit automatisch ausgeführten Sparplänen.
Somit besparen wir jetzt jeden Monat 5 ETF für dich und ich hoffe, dass du dich irgendwann über eine schöne Rendite freuen kannst.
Dein Papa.
Nachwort
Lieber Blog Leser. Die oben dargestellte E-Mail an meinen Sohn habe ich natürlich etwas überarbeitet (z.B. Screenshots aktualisiert) und für den Blog besser leserlich gemacht. Ich hoffe, dass ich dich (und meinen Sohn :-)) damit habe inspirieren können und du auch eine langfristige Geldanlage für dein Kind in Angriff nimmst.
Möchtest du mehr darüber erfahren, wie einfach es ist, Geldgeschenke für dein Kind sinnvoll anzulegen?
Dann schau dir einfach mal unsere Anleitung zur Eröffnung eines Junior-Depots an und nutze, nachdem du den für euch richtigen ETF ausgewählt hast, unsere Anleitung zur Einrichtung eines Sparplans.
Es ist wirklich sehr einfach.
Den hier genannten Fonds habe ich für meinen Sohn ausgewählt. Dies stellt keine Anlageempfehlung dar.
Wenn du also auch ein Depot für dein Kind eröffnen willst und es dich interessiert, welches Depot wir nutzen, so schau gerne in meine kurze Übersicht: was ich nutze.
Wie ich meine ETF-Auswahl für Jakob treffe, erkläre ich hier.
Du willst etwas Gutes für dein Kind tun und auch mit dem langfristigen Investment anfangen? Dann lies meinen Artikel zum Thema Geldanlage für Kinder und fange so bald wie möglich damit an.
Zeit ist Geld.
Disclaimer
Beim Erstellen meiner Blogeinträge greife ich auf meine Erfahrung und mein angesammeltes Wissen, sowie aktuelle Recherche zurück und gebe auch gerne einen Einblick auf mein konkretes Handeln. Ich teile hier öffentlich eine E-Mail an meinen Sohn. Dies ist keine Anlageberatung. Lies bitte auch mehr dazu hier.
Fehler können passieren (z.B. bei Berechnungen), falls du einen findest, so weise mich gerne darauf hin.